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裁员1.8万人 砸下571亿元!昔日金融巨头 甩出惊人“大手笔”!能否涅槃重生?

7月7日,德国最大的商业银行——德意志银行宣布大规模重组计划:将退出其全球股票业务,全面缩减其投行业务,并将在全球裁员约1.8万人。

那么,促使德银大规模重组的原因是什么,市场会对其重组计划买单吗?

德意志银行近20年最大规模裁员,拟2022年前裁员1.8万人

其实自从今年4月份德意志银行试图收购德国商业银行的计划失败后,市场对于德银的整改就一直有所预期,不过当地时间周日公布的最终计划还是让市场有些意外,因为整改规模显然比预期要更为激进。

首先,在业务方面,德银将全面退出全球股票交易,转而更专注于企业业务。

其次,德银还将在2022年前将全球员工总数降至7.4万,这意味着该行将裁员约1.8万人,近五分之一的德银员工将丢掉饭碗。

德银预计,整改将会耗资74亿欧元(约合人民币571亿元),这将是德银近二十年来最大规模整改。

德国德意志银行首席财务官詹姆斯·冯莫尔特克:对于管理团队来说,确实有很多艰难工作,但我认为我们已经对银行重建和所需采取的措施有了根本性的思考。

创立于1870年的德意志银行是全球老牌银行,在发展最好的时候,曾经跻身全球十大银行之列。但在今年早些时间,由Brand Finance公布的全球银行排行榜中,德银已经滑落至第70名。人们不禁要问,这样一个昔日银行业的巨头,究竟是遭遇了什么样的危机?

在过去二十年间,德银一直试图与华尔街银行抗衡,但在扩张过程中却一直没有找出最佳盈利点,导致其股票交易部门收入连年减少,更在去年亏损了约7.5亿美元,这也是德银决定全面退出全球股票交易的直接原因。

面临困境,股价连年下跌

“大刀阔斧”进行业务重整的背后,是德意志银行的股价连年下跌、负面新闻缠身,以及盈利困境。

近5年来,德意志银行的股价“跌跌不休”。2014年初,其股价曾达到47.97美元的阶段高点,但目前的股价只有8.03美元,仅为当时约六分之一。德意志银行的总市值也大幅缩水,在20个同业中排名第16位,基本处于垫底位置。

在对大规模整改的预期之下,德银股价在上周交易中录得一定涨幅,显然,投资者认为,对于深陷困境的德银来说,任何改变都好过于一成不变。

近年来,在亏损压力和监管层的推动下,德意志银行已经显著压缩了投行业务的规模,分配到交易银行、外汇和贷款担保等业务的资源有所增加。今年5月底,德意志银行首席执行官Christian Sewing在股东大会上称,他正在“密切关注盈利且增长的业务”。

此前,投资者和分析师一直呼吁德意志银行砍掉亏损业务,从表现不佳的业务中抽身。德意志银行约有一半收入来自投行业务,但该业务成本高昂,市场份额也在持续下降。

除核心业务面临挑战外,德银在风险管控方面显然也没有把好关。近年来,该行在欧美市场上不断遭到监管部门处罚。

2017年1月,因涉嫌误导投资者在2008年金融危机爆发前,出售抵押贷款支持证券,德银被美国司法部处罚72亿美元。

几周后,该行又被指控协助俄罗斯洗钱,遭罚款6.3亿美元。

在德国国内,德银也卷入了德国史上最大骗税丑闻,导致市场信心受挫。

今年6月,惠誉宣布调降德银评级。

与此同时,数位德银高管相继离职,使得大规模整改这一原本的B计划成为德银无法避免的历史命运。

2018年,德意志银行三年来首次实现扭亏为盈。今年第一季度,德意志银行实现净利润2.01亿欧元。由于重组带来的额外支出,德意志银行预计今年第二季度税后亏损28亿欧元。

责任编辑:李靖琴

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